去香港開離岸賬戶難嗎 現(xiàn)在香港銀行開戶確實(shí)要比之幾年前要嚴(yán)格不少，因?yàn)橄愀鄹骷毅y行都于前幾年多次被外國政府因涉稅及“雙反”（反洗黑錢及反非法集資）問題處以不同程度的處罰，最高的甚至達(dá)到19億美元，因此香港銀行對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)極為敏感，對(duì)于客戶的資格審核會(huì)進(jìn)行長(zhǎng)時(shí)間的審核，并會(huì)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)評(píng)估，以防再次受違法客戶牽連而遭受巨額損失。 但是，從事正當(dāng)生意，且能夠提供充分的資料向銀行表明其業(yè)務(wù)真實(shí)性的香港公司，在專業(yè)代理顧問的幫助下，仍有很大幾率可以成功拿到香港公司的銀行賬戶。
香港銀行對(duì)需要開立公司賬戶的香港公司要求條件如下： 1、香港銀行要求開戶香港公司的董事和股東必須前往銀行，與開戶經(jīng)理面談，才會(huì)將開戶資料遞交銀行后臺(tái)審批部門。 2、香港銀行在資料要求上非常嚴(yán)謹(jǐn)，需要客戶提供以下齊全資料： （1）要求客戶提供香港公司的全套注冊(cè)資料。 （2）要求客戶提供董事和股東的個(gè)人資信證明（如合法身份證件、入港憑條、個(gè)人銀行流水、住址證明等）。 （3）要求客戶提供董事和股東的內(nèi)地關(guān)聯(lián)公司資料。 （4）要求客戶提供香港公司商業(yè)活動(dòng)的齊全單據(jù)（如上下游供應(yīng)商資料、完整的商業(yè)流程單據(jù)等）。
3、香港銀行對(duì)政治敏感地區(qū)及戰(zhàn)爭(zhēng)地區(qū)來源資金極為敏感。 客戶應(yīng)該避免與政治敏感地區(qū)及戰(zhàn)爭(zhēng)地區(qū)發(fā)生資金往來，并防止出現(xiàn)超過平常資金往來的大額資金進(jìn)出。 注意：香港銀行為實(shí)時(shí)更新客戶風(fēng)險(xiǎn)程度，會(huì)在資料更新時(shí)有可能要求客戶提供上一年度財(cái)務(wù)審核資料、交易憑證等，以確定客戶風(fēng)險(xiǎn)層級(jí)。 香港由于要對(duì)客戶進(jìn)行嚴(yán)格審核，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)程度做出評(píng)估，因此開戶審查時(shí)間較長(zhǎng)，通常在4周時(shí)間可以審核完畢。同時(shí)由于香港是中國境內(nèi)，因此銀行卡、編碼器及支票本都能以較快速度送達(dá)客戶手中。 不同香港開戶行的資料審核標(biāo)準(zhǔn)有細(xì)微差別，為確保您的香港公司能夠成功開到銀行賬戶，您可能需要一家專業(yè)且有經(jīng)驗(yàn)的秘書服務(wù)提供商為您提供必要幫助。 |
