現(xiàn)在的香港銀行賬戶越來(lái)越難開，而卻有不少客戶反饋賬戶被關(guān)！再開戶又要面臨重重難關(guān)。那么要如何維護(hù)銀行賬戶呢？ 香港賬戶被關(guān)緣由 面對(duì)銀行越來(lái)越頻繁的調(diào)查和審核，如何維護(hù)好現(xiàn)有賬戶已成為很多人關(guān)注的重要問(wèn)題。 香港作為金融港，同時(shí)也是自由貿(mào)易港。因而，它們要遵循的標(biāo)準(zhǔn)也是國(guó)際化的：要符合內(nèi)地的監(jiān)管政策、也要符合歐盟的監(jiān)管政策、同時(shí)也要符合美國(guó)的監(jiān)管政策，還要遵循國(guó)際規(guī)則，比如CRS、FATCA、BEPS、反洗錢等等法律法規(guī)。
01、香港政府的宏觀調(diào)控 香港政府對(duì)于香港銀行開戶政策以及原有賬戶做出了一定的調(diào)整。推出了一套CRS體系，同時(shí)加大了政府對(duì)于香港銀行賬戶的信息監(jiān)控能力。這套體系也有效地約束了一些利用境外漏洞，進(jìn)行避稅的賬戶，因而直接地提高了稅收的透明程度。 02、香港銀行的調(diào)整 香港銀行對(duì)香港用戶發(fā)出通知，要求必須提高公司的證明文件以外，還需要提高近期的審計(jì)報(bào)告和財(cái)務(wù)報(bào)表作為輔助材料。若不能及時(shí)提供，那么銀行賬戶就會(huì)被凍結(jié)或者查封。 這樣的話，非常多公司的日常業(yè)務(wù)就會(huì)被嚴(yán)重影響到： 影響資金流動(dòng) 銀行基本上不會(huì)提前通知戶主關(guān)閉賬戶的情況，如果突然被關(guān)閉賬戶，現(xiàn)金流將受到極大影響。
風(fēng)控管控 從風(fēng)險(xiǎn)管控的角度，在這么嚴(yán)峻的環(huán)境下，遇到新的合作商機(jī)也必定如履薄冰，必然影響業(yè)務(wù)拓展。 信譽(yù)受損 銀行系統(tǒng)有被關(guān)閉的不良記錄，日后該公司在香港的其他銀行開戶或是融資需求方面只會(huì)更難。 高風(fēng)險(xiǎn)銀行賬戶操作 以收取傭金方式作為主營(yíng)收入的外貿(mào)公司。 公司股東為非香港籍人士，并與內(nèi)地股東在香港設(shè)立的公司或一些局勢(shì)動(dòng)蕩的國(guó)家進(jìn)行交易。 銀行戶口出現(xiàn)非常規(guī)的大筆款項(xiàng)匯入，尤其整存整取的情況較多。 公司賬戶頻繁與個(gè)人賬戶往來(lái)，或以代收代付或出現(xiàn)跨行業(yè)等的情況。
如何避免賬戶被關(guān)閉 1、 當(dāng)天進(jìn)賬，當(dāng)天或者次日出賬，建議保持3天以上。保持賬戶每月至少有8筆資金流動(dòng)。 2、 香港公司要及時(shí)完善財(cái)務(wù)報(bào)表和審計(jì)報(bào)告，之前一直做零報(bào)稅的企業(yè)要注意將其補(bǔ)上，避免被香港稅務(wù)局抽查到而凍結(jié)賬戶資產(chǎn)。 3、 如果公司還未開基本賬戶，建議企業(yè)做不活躍報(bào)告，保證有正常的做賬年審。 4、 敏感國(guó)家的錢不要收（例如戰(zhàn)亂國(guó):伊朗，蘇丹，古巴等），并且不建議代收，避免影響賬戶安全。 5、 公司貿(mào)易盡量采取公對(duì)公。 其實(shí)最好的辦法還是常備2-3個(gè)公司及賬戶，以備不時(shí)之需。 以上是代理注冊(cè)上海公司網(wǎng)小編為您整理的關(guān)于香港賬戶被關(guān)緣由有哪些的內(nèi)容，希望對(duì)您有所幫助。 |
